Lloyds Bank GmbH

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Berlin

Jahresabschluss zum Geschäftsjahr vom 01.01.2023 bis zum 31.12.2023

Bericht des Aufsichtsrates Für das Geschäftsjahr vom 01.01.2023 bis 31.12.2023

Allgemeines

Der Aufsichtsrat hat die ihm nach Gesetz, Verordnungen, Satzung und Geschäftsordnung obliegenden Aufgaben wahrgenommen.

Im Jahr 2023 wurden aufgrund der Einstufung der Lloyds Bank GmbH als potenziell bedeutendes Institut (PSI) drei zusätzliche Ausschüsse eingerichtet. Der Nominierungsausschuss des Aufsichtsrates wird von Wolfgang Klein geleitet. Zu den Hauptaufgaben dieses Ausschusses gehören Vorschläge für die Wahl von Mitgliedern der Geschäftsführung oder des Aufsichtsrats, die Förderung der Gleichstellung von Frauen und Männern in der Geschäftsführung und im Aufsichtsrat sowie die Bewertung der Struktur und Größe sowie der Kenntnisse und Fähigkeiten der Geschäftsführung und des Aufsichtsrats.

Der Risiko- und Prüfungsausschuss des Aufsichtsrates wird von Frederik-Jan Umbgrove geleitet. Der Ausschuss berät den Aufsichtsrat in Bezug auf den Risikoappetit und die Strategie der Bank. Er überwacht, ob sich das Kundengeschäft im Einklang mit dem Risikoappetit der Bank entwickelt und überwacht alle Compliance-Aktivitäten. Darüber hinaus unterstützt der Ausschuss den Aufsichtsrat bei der Finanzberichterstattung und bei prüfungsbezogenen Angelegenheiten sowie bei der Bestellung des externen Abschlussprüfers.

Der Vergütungskontrollausschuss steht unter dem Vorsitz von Wolfgang Klein. Der Ausschuss überwacht die angemessene Ausgestaltung des von der Geschäftsführung beschlossenen Vergütungssystems für die Mitarbeiter und bewertet die Auswirkungen auf das Risiko-, Kapital- und Haftungsmanagement. Er bereitet die Entscheidungen des Aufsichtsrats über die Vergütung der Geschäftsführer vor und überwacht, ob die genehmigten Strategien, Verfahren und internen Vorschriften eingehalten wurden.

Personelle Veränderungen

Israel Santos ist mit Wirkung zum 1. Februar 2023 aus dem Aufsichtsrat ausgeschieden.

Peter Rees wurde am 23. März 2023 zum stellvertretenden Vorsitzenden des Aufsichtsrates gewählt.

Esther Lambertha Franciska Maria Dijkstra und Anish Ambani wurden am 15. November 2023 zu Mitgliedern des Aufsichtsrates ernannt.

Zusammensetzung

Zum Jahresende 2023 setzten sich der Aufsichtsrat und seine Ausschüsse wie folgt zusammen:

Sitzungen

Es fanden insgesamt vier ordentliche Sitzungen des Aufsichtsrats statt. Die Sitzungen fanden am 23. März, 21. Juni, 21. September und 7. Dezember 2023 statt. Während dieser Sitzungen befasste sich der Aufsichtsrat mit dem operativen Status und der strategischen Entwicklung der Bank. Dies umfasst Themen zum internen Kontrollumfeld sowie zu Governance- und Compliance-Abläufen der Bank. Weitere Schwerpunkte waren Investitionen, geschäftliche Entwicklungen, einschließlich Projekte im Zusammenhang mit neuen Produkten, die Personalsituation sowie der Stand des finanziellen Ergebnisses.

Die Sitzungen des Risiko- und Prüfungsausschusses fanden an den gleichen Tagen statt. In diesen Sitzungen erörterte der Ausschuss die Ernennung neuer Mitglieder, Änderungen des Risikoappetits sowie Änderungen der zu genehmigenden Risikostrategie und Informationen über den Fortschritt des Prüfungsplanes der internen Revision. Dazu gehörten auch Statusberichte zu Feststellungen aus internen und externen Prüfungen einschließlich ihrer Abarbeitung. Die Statusberichte des Risikomanagements schlossen die Gesamtrisikoberichte und Informationen über die jeweiligen Risikokennzahlen mit ein. Weitere Themen waren Berichte zu Kundenbeschwerden & Speak Up-Prozess, Outsourcing und Informationssicherheit.

Die Sitzung des Vergütungsausschusses fand am 21. September 2023 statt. Hauptthemen waren die Wahl des Vorsitzenden und des stellvertretenden Vorsitzenden sowie eine Diskussion über die Angemessenheit des Vergütungssystems für die geschäftsführenden Direktoren.

Der Nominierungsausschuss tagte am 21. September und am 7. Dezember 2023. Die wichtigsten Punkte, mit denen sich der Nominierungsausschuss befasste, waren die Wahl des Vorsitzenden und des stellvertretenden Vorsitzenden. Darüber hinaus befasste sich der Ausschuss mit der Bewertung der Kenntnisse, Fähigkeiten und Erfahrungen der einzelnen Mitglieder der Geschäftsführung und des Aufsichtsrats sowie mit ihrer Struktur, Größe, Zusammensetzung und Leistung.

Außerdem fand am 30. Oktober 2023 eine außerordentliche Aufsichtsratssitzung zur Genehmigung der Mittelfristplanung statt.

Jahresabschluss

Die Deloitte GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft ("Deloitte") prüfte den Jahresabschluss einschließlich der Rechnungslegung und den Lagebericht für das Geschäftsjahr 2023 und gab 2. April 2024 ein uneingeschränktes Prüfungsurteil ab. Der Bestätigungsvermerk wurde von den Wirtschaftsprüfern Dr. Marijan Nemet und Maik Pehla gemeinsam unterzeichnet.

Die Vertreter von Deloitte haben in der Aufsichtsratssitzung am 18. April 2024 abschließende Informationen zu den Ergebnissen der Prüfung gegeben. Der Aufsichtsrat hat dem Ergebnis dieser Prüfung unter Einbeziehung des Jahresabschlusses sowie nach ausführlicher Erörterung im Aufsichtsrat und mit den Vertretern von Deloitte zugestimmt. Der Aufsichtsrat stellt fest, dass auch nach dem endgültigen Ergebnis der Prüfung keine Einwände zu erheben sind. Der Jahresabschluss und der Lagebericht für das Geschäftsjahr 2023 wurden gebilligt.