CreditPlus Bank Aktiengesellschaft

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Stuttgart

Jahresabschluss zum Geschäftsjahr vom 01.01.2024 bis zum 31.12.2024

BERICHT DES AUFSICHTSRATS

Zusammenarbeit mit dem Vorstand

Der Aufsichtsrat hat sich im Geschäftsjahr 2024 über die Vermögens-, Finanz-, Ertrags- Liquiditäts- und Risikolage der Gesellschaft, über die Entwicklung des laufenden Bankgeschäfts und über bedeutsame Geschäftsvorfälle laufend, auch außerhalb der Sitzungen, mündlich und schriftlich vom Vorstand berichten lassen. In mehreren Sitzungen hat der Aufsichtsrat die Berichte des Vorstands zur Projektierung und Abwicklung der Geschäftstätigkeit entgegengenommen und diese Berichte mit den Mitgliedern des Vorstands diskutiert. Bei einzelnen wichtigen Entscheidungen hat sich der Vorstand an den Aufsichtsrat oder einzelne seiner Mitglieder gewandt, die Rat und Empfehlung geben konnten. Nach Vorlage und Bericht durch den Vorstand wurden die nach Gesetz oder Satzung bzw. Geschäftsordnung für den Vorstand der Zustimmung des Aufsichtsrats vorbehaltenen Geschäfte jeweils geprüft und den Anträgen entsprechend erledigt. Der Aufsichtsrat hat auf diese Weise seiner Aufgabe zur Überwachung der Geschäftsleitung genügt.

Sitzungen des Aufsichtsrats

Im Geschäftsjahr 2024 trat der Aufsichtsrat in vier ordentlichen Sitzungen zusammen. In diesen hat er sich sowohl mündlich als auch schriftlich vom Vorstand über die Lage und die Geschäftsentwicklung des Unternehmens, die Geschäftspolitik und über alle wichtigen Geschäftsvorgänge gemäß § 90 AktG unterrichten lassen. Der Aufsichtsrat hat sich so von der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung überzeugt.

Zusammenarbeit mit Wirtschaftsprüfern

Die ordentliche Hauptversammlung vom 4. April 2024 hat Forvis Mazars GmbH & Co. KG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Steuerberatungsgesellschaft, Frankfurt zum Abschlussprüfer für das Geschäftsjahr 2024 gewählt und anschließend durch den Aufsichtsrat beauftragt. Anlässlich der Aufsichtsratssitzung vom 12. Dezember 2024 haben Aufsichtsrat und Abschlussprüfer die Prüfungsschwerpunkte und Prüfungsplanung abgestimmt.

Der Abschlussprüfer hat den vom Vorstand aufgestellten Jahresabschluss für das Geschäftsjahr 2024 unter Einbeziehung der Buchführung und des Lageberichts der Creditplus Bank AG geprüft und einen uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt.

Der Aufsichtsrat hat sich in seiner Sitzung am 1. April 2025 eingehend mit dem Jahresabschluss und dem Lagebericht für das Geschäftsjahr 2024 befasst. An dieser Sitzung nahm der Abschlussprüfer teil und berichtete über die wesentlichen Ergebnisse seiner Prüfung. Er stand dem Aufsichtsrat für Fragen zur Verfügung.

Der Vorstand hat über die Beziehung der Gesellschaft zu verbundenen Unternehmen einen Bericht gemäß § 312 AktG vorgelegt, der gleichfalls der Prüfung durch den Abschlussprüfer unterzogen wurde und folgenden uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erhalten hat:

"Nach unserer pflichtmäßigen Prüfung und Beurteilung bestätigen wir, dass

1. die tatsächlichen Angaben des Berichtes richtig sind,

2. bei den im Bericht aufgeführten Rechtsgeschäften die Leistung der Gesellschaft nicht unangemessen hoch war."

Feststellung des Jahresabschlusses

Der Aufsichtsrat stimmt dem Ergebnis der Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichts sowie des Berichts über die Beziehung zu verbundenen Unternehmen durch den Abschlussprüfer zu. Der Aufsichtsrat hat seinerseits den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Bericht des Vorstands über Beziehungen zu verbundenen Unternehmen, einschließlich der am Schluss dieses Berichts abgegebenen Erklärungen geprüft. Anlass zu Einwendungen besteht nicht.

Er hat den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Bericht des Vorstands über Beziehungen zu verbundenen Unternehmen in seiner Sitzung vom 1. April 2025 in Anwesenheit des Abschlussprüfers gebilligt und schließt sich dem Vorschlag des Vorstands über die Ergebnisverwendung an. Der Jahresabschluss ist damit nach § 172 AktG festgestellt.

Für die im Jahre 2024 geleistete Arbeit dankt der Aufsichtsrat dem Vorstand und den Mitarbeitern der Bank.